以目标为基础的退休收入规划方法
而传统的退休收入计划侧重于从投资账户中获得收入, 而以目标为基础的退休收入计划则侧重于理想的生活方式. 本演讲介绍了一个简单的过程，以帮助客户和他们的顾问更深入地了解他们的退休支出和遗产目标. 而不是将风险承受能力视为投资组合的年度波动, 在评估退休人员适当的投资风险时，基于目标的方法强调生活方式波动性的作用. 生活方式与投资风险之间的关系通过退休模拟来说明，以更好地理解资产配置选择的利弊. 未知的寿命带来了额外的挑战，可以通过保守消费或通过年金与其他退休人员共同承担长寿风险来解决.
学习目标:
- 引入一个基于目标的过程，可以用来制定一个定制的退休收入计划
- 了解投资和长寿风险之间的生活方式权衡
- 讨论可以通过保守消费或与其他退休人员共同承担长寿风险来解决的其他挑战
本次会议由林肯金融公司赞助.
